Генеральный прокурор Меррик Гарланд выступает на пресс-конференции в четверг, 10 октября 2024 года, в Вашингтоне, чтобы объявить, что TD Bank выплатит компенсацию примерно в 3 миллиарда долларов после того, как власти заявили, что слабая практика финансового учреждения позволила отмывать значительные суммы денег.
Марк Шифельбейн/AP
скрыть подпись
переключить подпись
Марк Шифельбейн/AP
ВАШИНГТОН – TD Bank выплатит около 3 миллиардов долларов в рамках исторического соглашения с властями США, которые заявили в четверг, что слабая практика финансового учреждения позволила отмывать значительные суммы денег в течение нескольких лет.
Канадский банк TD Bank признал себя виновным в сговоре с целью отмывания денег, став крупнейшим банком в истории США, совершившим такое, заявил генеральный прокурор Меррик Гарланд.
«TD Bank создал среду, которая позволила процветать финансовым преступлениям», — сказал Гарланд. «Сделав свои услуги удобными для преступников, он стал таковым».
Высокопоставленные руководители были предупреждены о серьезных проблемах с программой банка по борьбе с отмыванием денег, но не смогли их исправить, поскольку сотрудники открыто шутили о том, как легко преступникам отмывать деньги там, сказал Гарланд.
Банк является 10-м по величине в США, и его генеральный директор заявил, что компания берет на себя всю ответственность и сотрудничает со следствием. Банк предпринимает шаги по исправлению своей программы по борьбе с отмыванием денег в США, включая назначение нового руководства и привлечение сотен новых специалистов, сообщил генеральный директор TD Bank Group Бхарат Масрани.
«Мы знаем, в чем заключаются проблемы, мы их решаем. Двигаясь вперед, мы гарантируем, что подобное никогда не повторится», — сказал Масрани. «И я на 100% уверен, что мы перейдём на другую сторону и станем ещё сильнее».
Министерство юстиции заявило, что банк разрешил как минимум трем различным сетям по отмыванию денег перевести в общей сложности 670 миллионов долларов через счета TD Bank в течение нескольких лет.
По словам властей, это учреждение стало предпочтительным банком для множества преступников и организаций по отмыванию денег.
«От торговли фентанилом и наркотиками до финансирования терроризма и торговли людьми — хронические банкротства TD Bank создали благодатную почву для множества незаконных действий, проникающих в нашу финансовую систему», — заявил заместитель министра финансов Уолли Адейемо.
В одном случае мужчина перевел более 470 миллионов долларов доходов от продажи наркотиков и других незаконных средств через отделения TD Bank, подкупив сотрудников подарочными картами на сумму более 57 000 долларов.
Он выбрал TD Bank, потому что у него была «наиболее либеральная политика»: он неоднократно вносил более 1 миллиона долларов наличными за один день, а затем выводил средства из банка с помощью чеков или банковских переводов, сказал Гарланд. Это продолжалось, несмотря на то, что сотрудники выражали обеспокоенность по поводу того, что он делает.
По словам Филипа Селлинджера, прокурора США в Нью-Джерси, на кассы банка были также выброшены груды наличных денег, а суммы, снятые в банкоматах, в 40–50 раз превышали дневные лимиты.
По словам Гарланда, по отдельной схеме пять сотрудников работали с преступными организациями для открытия и ведения счетов, которые использовались для отмывания 39 миллионов долларов в Колумбию, включая доходы от продажи наркотиков.
В этом случае также было несколько тревожных сигналов, в том числе то, что одни и те же венесуэльские паспорта использовались для открытия нескольких счетов, но банк не выявил проблему до тех пор, пока один из сотрудников не был арестован.
В третьей схеме сеть по отмыванию денег имела счета как минимум пяти подставных компаний, которые перевели незаконные средства на сумму более 100 миллионов долларов, но банк не подал требуемый отчет о подозрительной деятельности, пока его не предупредили правоохранительные органы.
По словам прокуроров, «долгосрочные, повсеместные и системные недостатки» в его политике на протяжении девяти лет позволили таким злоупотреблениям процветать.
Два десятка человек были привлечены к ответственности за участие в схемах по отмыванию денег, в том числе двое сотрудников TD Bank, сообщил Гарланд. Расследование продолжается.
Банк также согласился на масштабную реструктуризацию программы корпоративного соответствия в своих операциях в США, а также на три года мониторинга и пять лет испытательного срока.