Совокупный капитал 74-летней женщины и ее мужа, с которым они прожили почти 30 лет, составляет 7 миллионов долларов. Пока пара готовила планы по наследству, женщина изо всех сил пыталась смириться с решением расчетливого мужа разделить их состояние поровну между двумя сыновьями. Свое замешательство она объяснила в недавнем интервью. Пост MarketWatchгде она выразила обеспокоенность по поводу передачи своей части имущества сыновьям, поскольку они либо плохо управляют деньгами, либо не нуждаются в богатстве.
У пары трое детей. Младший сын с плохими денежными привычками от предыдущего брака женщины, а старший, предположительно богатый, является собственным сыном ее мужа. У мужа также есть дочь от предыдущего брака, но пара с ней не общается. Они решили не включать дочь при составлении завещания. Между тем, сын пожилой женщины не имеет никаких отношений с ее бывшим мужем и в течение многих лет принимал неправильные финансовые решения, несмотря на то, что получал финансовую поддержку в размере 250 000 долларов. Между тем, старший сын тратил деньги пары, несмотря на то, что у него было собственное богатство. Женщина пытается понять, как не допустить сына мужа к ее части совместного имущества пары.
«Его сын и его жена плохо к нам относятся»
Женщина отметила, что их состояние в 7 миллионов долларов быстро растет с каждым годом благодаря «потрясающим» навыкам обращения с деньгами ее мужа. Однако его склонность «экономить деньги», а не тратить их, возможно, поставила женщину под десятилетия бюджетных ограничений. Более того, она заявила, что сын и жена ее мужа плохо к ним относятся и редко предлагают помощь, но они ожидают большой прибыли. Хотя старшая не хочет отдавать им какую-либо часть своего имущества, она также не понимает, сколько предложить собственному сыну. Женщина предусмотрела поэтапные выплаты на протяжении многих лет для младшего сына, которому грозит мрачное будущее из-за продолжающегося развода из-за проблемы с его женой, которая может быть связана с домашним обучением их двоих детей. Хотя мать троих детей признает, что ее муж не очень хорошо отреагирует на то, чтобы лишить собственного сына их совокупного состояния, и что дети могут получить большую выгоду от этих денег, она провела жесткую линию, оставаясь биологическими детьми, несмотря на то, что усыновила его детей.
Ее проблемы выявляют отдельные дилеммы
74-летний мужчина, очевидно, беспокоится о том, чтобы давать миллионы долларов своим детям с полным контролем над тем, как они их тратят, учитывая его историю эксплуатации или плохих решений с деньгами. Она даже обеспокоена тем, как внезапное богатство повлияет на их дальнейший жизненный выбор. Обозреватель высказал мнение, что, если бы у детей не было наследства или старший сын не был бы таким богатым, было бы трудно сказать, сделали ли бы они другой выбор в жизни. Однако более вероятно, что они не тратили бы и не теряли бы столько денег, если бы пара не предлагала безусловную финансовую поддержку всю свою жизнь.
Финансовые консультанты пары назвали эти активы наследственным богатством, но они стали еще большим бременем для женщины, которая чувствует, что деньги не делают ее такой счастливой, как ей хотелось бы. Называя эти средства «богатством поколений», женщина несет ответственность за передачу их своим наследникам по праву первородства, независимо от того, во что она верит и как они тратят большую сумму. Однако женщина имеет полный контроль над тем, как она распоряжается своей частью имущества, которым она могла бы воспользоваться, учитывая, что дети получали пожизненную финансовую поддержку. Хотя ее муж может расстроиться, если она решит поднять эту щекотливую тему, она не обязана делиться имуществом со старшим сыном.
У женщины есть возможность наилучшим образом использовать свое богатство
Пара не будет делиться своим состоянием с дочерью мужа, и женщина имеет полную власть над тем, что она решит делать со своим богатством, что дает возможность принять наиболее значимое решение относительно будущего своих детей и внуков. Женщина может организовать благотворительную организацию для поддержки дел, в которые она верит, создать 529 планов, выплатить ипотеку своего сына или создать траст, чтобы гарантировать, что бенефициары получат деньги своевременно и по назначению. Между тем, ей может оказаться полезным, если она поймет, что ее муж также может свободно распоряжаться своим богатством без внешнего влияния. В лучшем случае она может изложить свою точку зрения на ситуацию и поддерживать открытое общение с мужем для ясности.